Calcul de crédit immobilier

Seulement si vous saisissez un montant mensuel de PMI et si le solde simulé dépasse 80 % du prix du bien saisi. Le nombre de mois de PMI est une estimation simplifiée, pas une date contractuelle de résiliation. Les règles réelles dépendent du prêt et d’autres conditions ; consultez vos documents de prêt.

Il estime le premier mois : capital et intérêts normaux plus remboursement anticipé éventuel, taxe, assurance habitation et montants saisis de PMI et de charges. Le versement supplémentaire est plafonné au solde dû. Taxe et assurance restent constantes dans le modèle ; les coûts ultérieurs peuvent changer. Le total des intérêts ne correspond pas à tous les frais de logement.

Respectez les unités indiquées à côté des champs. Ce sont des limites du formulaire, pas des valeurs recommandées. Prix du bien: 0–100 000 000 $; Apport: 0–100 000 000 $; Taux d’intérêt: 0–30 %; Durée du prêt: 1–50 ans; Taux de taxe foncière (par an): 0–10 %; Assurance habitation par an: 0–100 000 $; PMI mensuelle: 0–100 000; Frais HOA mensuels: 0–100 000; Remboursement supplémentaire mensuel du principal: 0–1 000 000 M = P · r(1+r)^n / ((1+r)^n − 1) Le modèle suppose un taux fixe et des mensualités constantes de capital et intérêts ; à 0 %, M = P/n. La taxe est un pourcentage constant du prix initial et l’assurance annuelle est divisée par 12. Le coût mensuel total affiché estime le premier mois : mensualité normale plus remboursement anticipé saisi (plafonné au solde dû), taxe, assurance, charges de copropriété et PMI saisi seulement tant que le solde simulé dépasse 80 % du prix du bien. Les mois de PMI ne prédisent pas la date réelle de résiliation. Les intérêts et mois économisés tiennent compte du remboursement anticipé ; frais de clôture, variations de taux et de charges ainsi que pénalités sont exclus. Vérifiez l’offre et les conditions réelles du prêt. Votre mensualité de crédit immobilier ne se limite pas au capital et aux intérêts. La taxe foncière et l’assurance sont généralement prélevées chaque mois sur un compte séquestre et peuvent ajouter plusieurs centaines d’euros au montant que les acheteurs regardent en premier.

Entrées: Prix du bien = 400 000 $; Apport = 80 000 $; Taux d’intérêt = 6,5 %; Durée du prêt = 30 ans; Taux de taxe foncière (par an) = 1,2 %; Assurance habitation par an = 1 400 $; PMI mensuelle = 0; Frais HOA mensuels = 0; Remboursement supplémentaire mensuel du principal = 0. Calcul: M = P · r(1+r)^n / ((1+r)^n − 1). Résultats: Capital et intérêts = 2 022,62 $; Taxe foncière = 400,00 $; Assurance = 116,67 $; Coût mensuel total = 2 539,28 $; Intérêts totaux = 408 142,36 $; Mois avant remboursement = 360; Mois gagnés = 0; Intérêts économisés = 0,00 $; Mois avec paiement PMI = 0.